Quanto rende 500 mil em fundos imobiliários é uma dúvida que vem crescendo entre os brasileiros interessados em investir com segurança e buscar rendimentos mensais.
Esse tipo de aplicação oferece oportunidades interessantes, especialmente para quem deseja fugir da poupança e de investimentos de renda fixa tradicionais.
Se você quer entender como funciona esse investimento e descobrir o quanto rende 500 mil em fundos imobiliários, acompanhe este conteúdo completo que preparamos!
O que são fundos imobiliários?
Fundos imobiliários são veículos de investimento coletivo, onde diversas pessoas aplicam recursos em empreendimentos ligados ao setor imobiliário.
O capital reunido é utilizado para adquirir imóveis comerciais, shoppings, lajes corporativas, galpões logísticos ou títulos de renda fixa atrelados a imóveis.
Quem compra cotas de um FII passa a receber parte dos lucros gerados por esses imóveis, na forma de dividendos mensais. Esses rendimentos são distribuídos proporcionalmente à quantidade de cotas que cada investidor possui.
Além da rentabilidade mensal, as cotas dos fundos são negociadas na Bolsa de Valores, permitindo ganhos com a valorização das mesmas.
A gestão desses fundos é feita por profissionais especializados, o que garante mais segurança para o investidor.
Para quem busca renda passiva e diversificação sem precisar se preocupar com burocracias de compra, venda ou manutenção de imóveis, os FIIs são uma excelente alternativa.
Saber quanto rende 500 mil em fundos imobiliários é o primeiro passo para aproveitar as oportunidades desse mercado.
E quanto rende 500 mil em fundos imobiliários? Projeção dos 5 mais famosos em 2025!
XPML11 — Fundo de shoppings: R$ 45.000 por ano
Um dos fundos mais populares do Brasil, o XPML11 é focado em shoppings centers. Ele reúne participações em grandes centros comerciais espalhados pelo país, o que garante solidez e fluxo constante de rendimentos.
Se você deseja saber quanto rende 500 mil em fundos imobiliários aplicados no XPML11, a estimativa para 2025 é de um dividend yield anual de aproximadamente 9%.
Isso significa que, ao investir meio milhão nesse fundo, o investidor pode receber algo próximo a R$ 45.000 por ano em proventos.
O valor mensal ficaria na casa dos R$ 3.750, considerando uma projeção estável para o próximo ano.
Vale lembrar que esses rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta a atratividade do investimento.
HGLG11 — Fundo de galpões logísticos: R$ 42.500 por ano
O HGLG11 investe em imóveis logísticos de alto padrão, locados para grandes empresas de e-commerce, indústrias e varejo. Esse fundo é conhecido pela boa gestão e pela consistência nos pagamentos mensais aos cotistas.
Para quem se pergunta quanto rende 500 mil em fundos imobiliários dentro do HGLG11, a expectativa é de um retorno anual em torno de 8,5% em 2025. Isso renderia cerca de R$ 42.500 ao ano, ou R$ 3.541 por mês.
A valorização das cotas também é um atrativo adicional, já que o segmento logístico segue em expansão no Brasil, impulsionado principalmente pelo crescimento das vendas online e pela demanda por armazenagem.
KNRI11 — Fundo de lajes corporativas e galpões: R$ 40.000 por ano
Outro nome de peso entre os FIIs é o KNRI11, que mistura investimentos em lajes corporativas e galpões industriais. Essa estratégia híbrida permite diluir riscos e aproveitar oportunidades em dois setores distintos.
Se a sua dúvida é quanto rende 500 mil em fundos imobiliários como o KNRI11, a expectativa para o próximo ano gira em torno de 8% de dividend yield. Isso representaria cerca de R$ 40.000 por ano ou R$ 3.333 por mês.
A gestão conservadora e a boa diversificação regional garantem estabilidade ao fundo, tornando-o ideal para investidores que buscam segurança no médio e longo prazo.
VISC11 — Fundo de shopping centers: R$ 46.000 por ano
O VISC11 é outro fundo de shoppings muito procurado pelos investidores brasileiros. Ele possui participação em empreendimentos localizados em cidades estratégicas, o que garante ocupação elevada e boa geração de receita.
Quanto rende 500 mil em fundos imobiliários aplicados no VISC11? A projeção para 2025 aponta para um retorno anual de aproximadamente 9,2%. Com isso, o investidor teria uma renda passiva de R$ 46.000 por ano ou R$ 3.833 mensais.
A recuperação do setor de shoppings após os anos de pandemia contribui para a valorização das cotas e o aumento gradual nos dividendos distribuídos.
HGRU11 — Fundo de renda urbana: R$ 44.000 por ano
Para fechar as projeções, o HGRU11 é focado em imóveis de renda urbana, como supermercados, farmácias e lojas de rua.
Essa categoria se mostrou bastante resiliente, mesmo em momentos de instabilidade econômica.
Se a sua curiosidade é quanto rende 500 mil em fundos imobiliários aplicados no HGRU11, a previsão para 2025 é de um yield de 8,8% ao ano. Assim, o investidor pode esperar cerca de R$ 44.000 anuais ou R$ 3.666 mensais.
O diferencial desse fundo é a diversificação de segmentos locatários e a longa duração dos contratos, o que oferece maior previsibilidade na geração de receitas.
10 fundos imobiliários mais rentáveis atualmente
Conheça os 10 fundos imobiliários que mais pagaram dividendos em 2024. Confira os tickers, seus dividend yields anuais e identifique onde o seu dinheiro pode render mais. Ideal para investidores que buscam boas oportunidades de renda passiva mensal e segurança. Veja:
| Fundo Imobiliário | Ticker | Dividend Yield Anual (%) |
|---|---|---|
| Pátria Prime Offices | HGPO11 | 40,24% |
| Rio Bravo Crédito Imobiliário II | RBVO11 | 22,11% |
| Mogno Hotéis | MGHT11 | 17,46% |
| Autonomy Edifícios Corporativos | AIEC11 | 17,03% |
| Rio Bravo Renda Educacional | RBED11 | 16,15% |
| Devant Recebíveis Imobiliários | DEVA11 | 15,88% |
| CRI Integral Brei | IBCR11 | 15,87% |
| Urca Prime Renda | URPR11 | 15,07% |
| Navi Imobiliário Total Return | NAVT11 | 14,57% |
| Kinea Oportunidades Real Estate | KORE11 | 13,72% |
| Dados de novembro de 2024 do site Investidor10 |
Simulador de rendimentos nos 10 fundos imobiliários mais famosos do Brasil
Simule agora quanto o seu dinheiro pode render investindo nos fundos imobiliários mais famosos do Brasil. Insira o valor que deseja aplicar, escolha o fundo e descubra o rendimento mensal e anual com base nos dividend yields informados na tabela anteriormente mencionada. Teste:
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Dúvidas frequentes sobre fundos imobiliários
Quanto rende 10 mil em fundos imobiliários?
Quem decide aplicar 10 mil reais em FIIs pode esperar uma renda mensal proporcional ao rendimento médio do fundo escolhido. Considerando um dividend yield médio de 9% ao ano, esse valor renderia cerca de R$ 900 por ano ou R$ 75 por mês, livre de Imposto de Renda.
Quanto rende 100 mil em fundos imobiliários?
Aplicando 100 mil reais em fundos imobiliários, com dividend yield estimado de 9% ao ano, o investidor teria um retorno de aproximadamente R$ 9.000 anuais ou R$ 750 mensais. Vale lembrar que esse valor depende do desempenho de cada fundo e das condições de mercado.
Quem investe em fundos imobiliários precisa declarar imposto de renda?
Sim, todo investidor de FIIs deve informar suas aplicações na declaração anual do Imposto de Renda, mesmo que os rendimentos mensais sejam isentos. É necessário declarar o valor das cotas na ficha de “Bens e Direitos” e os dividendos recebidos na ficha de “Rendimentos Isentos”.
Como comprar cotas do fundo imobiliário?
Para adquirir cotas de fundos imobiliários, basta ter conta aberta em uma corretora de valores habilitada a operar na B3. Depois, é só acessar a plataforma de investimentos, buscar o código do FII desejado, definir a quantidade de cotas e enviar a ordem de compra pelo home broker.
Como investir em fundos imobiliários na XP?
Na XP Investimentos, o processo de compra de FIIs é simples e digital. O investidor deve acessar a área de renda variável, selecionar a opção de fundos imobiliários, pesquisar os fundos disponíveis, analisar as informações de rendimento e realizar a compra das cotas pelo home broker ou aplicativo.
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